FINANCIËLE DIENSTEN
Beleggingsbeheerdiensten
Bij het overwegen van de oprichting van een family office kunnen sommigen zowel de potentiële voordelen als de nadelen beschouwen. Dit is met name het geval in de volgende sectoren:
► De voorkeur voor privacy
Dit zal doorgaans de belangrijkste reden zijn om een family office op te richten, omdat het van cruciaal belang is voor het waarborgen van vermogen.
Behoud. Deze diensten omvatten:
Sommige families aarzelen mogelijk om hun vermogensinformatie te consolideren via een gecentraliseerde family office-structuur.
► Evaluatie van de algemene financiële situatie
► Bepalen van de beleggingsdoelstellingen en filosofie van de familie ► Vertrouwen van externe managers
Het opzetten van een family office is doorgaans afhankelijk van het vertrouwen en de mate waarin families vertrouwen hebben in externe vermogensbeheerders. Vertrouwen komt echter meestal voort uit langdurige relaties met externe beheerders.
► Het bepalen van risicoprofielen en beleggingshorizons
► Vermogensallocatie – bepalen van de mix tussen kapitaalmarkt- en niet-kapitaalmarktinvesteringen ► Ondersteuning van bankrelaties
► Liquiditeitsbeheer voor het gezin
► Verwachtingen ten aanzien van rendementen
► Het uitvoeren van due diligence op investeringen en externe beheerders
Uiteindelijk vertrouwen family offices op hun lange levensduur door vermogensbehoud te garanderen. Deze moeilijkheid om marktrendementen te behalen heeft de afgelopen jaren tot enige spanningen in dit opzicht geleid. Bovendien worden family office-structuren tijdens generatieovergangen op de proef gesteld, vaak tot het punt van vernietiging, omdat de volgende generatie andere doelen en doelstellingen nastreeft bij het beheren van het familievermogen.
Levensbeheer en budgettering
Sommige van deze diensten worden doorgaans gedefinieerd als 'conciërgediensten', maar ze hebben een bredere reikwijdte, aangezien ze ook budgetteringsdiensten omvatten. Diensten die onder deze noemer vallen, zijn onder meer:
► Clublidmaatschappen (golf, privé, enz.)
► Beheer van vakantiewoningen, privéjets en jachten
► Begrotingsdiensten, waaronder vermogensbeoordelingen, analyse van de liquiditeitsbehoeften op korte en middellange termijn en doelstellingen op lange termijn
Filantropisch management
Een steeds belangrijker onderdeel van de rol van een family office is het beheren van de filantropische activiteiten. Dit omvat het opzetten en beheren van een stichting en advies over donaties aan goede doelen. Deze diensten omvatten doorgaans:
► Filantropische planning
► Hulp bij het opzetten en beheren van liefdadigheidsinstellingen ► Begeleiding bij het plannen van een donatiestrategie
► Advies over technisch en operationeel beheer van goede doelen
► Oprichting van stichtingen en trusts die subsidies verstrekken
► Het organiseren van liefdadigheidsactiviteiten en de bijbehorende due diligence
Geïnteresseerd in onze diensten? Wij helpen u graag!
We willen precies weten wat uw behoeften zijn, zodat we de perfecte oplossing kunnen bieden. Laat ons weten wat u wilt en we doen ons best om u te helpen.