FINANZDIENSTLEISTUNGEN
Investmentmanagement-Dienstleistungen
Bei der Überlegung, ein Family Office zu gründen, können manche potenzielle Vorteile als Nachteile wahrnehmen. Dies ist insbesondere in folgenden Bereichen häufig der Fall:
► Die Präferenz für Privatsphäre
Dies ist in der Regel der Hauptgrund für die Einrichtung eines Family Office, da es für die Vermögenssicherung von zentraler Bedeutung ist.
Erhaltung. Diese Leistungen umfassen:
Manche Familien zögern möglicherweise, ihre Vermögensinformationen in einer zentralisierten Family-Office-Struktur zu bündeln.
► Beurteilung der gesamten Finanzlage
► Festlegung der Anlageziele und der Anlagephilosophie der Familie ► Vertrauen in externe Vermögensverwalter
Die Einrichtung eines Family Office hängt typischerweise vom Vertrauensverhältnis und dem Wohlbefinden der Familien gegenüber externen Vermögensverwaltern ab. Dieses Vertrauen basiert jedoch in der Regel auf langjährigen Beziehungen zu diesen Verwaltern.
► Bestimmung von Risikoprofilen und Anlagehorizonten
► Vermögensallokation – Festlegung des Verhältnisses zwischen Kapitalmarkt- und Nicht-Kapitalmarkt-Investitionen ► Unterstützung von Bankbeziehungen
► Liquiditätsmanagement für die Familie
► Erwartungen an die Rendite
► Durchführung von Due-Diligence-Prüfungen bei Investitionen und externen Managern
Letztlich beruht der Fortbestand von Family Offices auf der Sicherung des Vermögenserhalts. Die Schwierigkeit, in den letzten Jahren marktgerechte Renditen zu erzielen, hat diesbezüglich zu Spannungen geführt. Darüber hinaus werden Family-Office-Strukturen bei Generationswechseln oft bis an ihre Grenzen belastet, da die nächste Generation andere Ziele und Vorgehensweisen für die Vermögensverwaltung verfolgt.
Lebensmanagement und Budgetplanung
Einige dieser Dienstleistungen werden typischerweise als „Concierge“-Leistungen bezeichnet, ihr Umfang ist jedoch breiter gefasst, da sie auch Budgetberatung umfassen. Zu den unter diese Kategorie fallenden Dienstleistungen gehören:
► Clubmitgliedschaften (Golfclubs, Privatclubs usw.)
► Verwaltung von Ferienimmobilien, Privatjets und Yachten
► Budgetberatung, einschließlich Vermögensanalysen, Analyse des kurz- und mittelfristigen Liquiditätsbedarfs und der langfristigen Ziele
Philanthropisches Management
Ein zunehmend wichtiger Bestandteil der Aufgaben eines Family Offices ist die Steuerung seiner philanthropischen Aktivitäten. Dies umfasst die Gründung und Verwaltung einer Stiftung sowie die Beratung zu Spenden für wohltätige Zwecke. Typischerweise beinhalten diese Dienstleistungen Folgendes:
► Philanthropische Planung
► Unterstützung bei der Gründung und Verwaltung gemeinnütziger Einrichtungen ► Beratung bei der Planung einer Spendenstrategie
► Beratung zur technischen und operativen Leitung von Wohltätigkeitsorganisationen
► Gründung von Stiftungen und Treuhandfonds zur Mittelvergabe
► Organisation von Wohltätigkeitsaktivitäten und damit verbundene Sorgfaltsprüfung
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