SERVICES FINANCIERS
services de gestion d'investissements
Lorsqu'ils envisagent la création d'un family office, certains peuvent percevoir des aspects positifs comme des aspects négatifs. Ce phénomène est particulièrement fréquent dans les domaines suivants :
► La préférence pour la confidentialité
En règle générale, ce sera la principale raison de la création d'un family office, car il est essentiel pour garantir la pérennité du patrimoine.
préservation. Ces services comprendront :
Certaines familles peuvent hésiter à centraliser leurs informations patrimoniales au sein d'une structure de family office.
► Évaluation de la situation financière globale
► Définir les objectifs d'investissement et la philosophie de la famille ► Faire confiance aux gestionnaires externes
La mise en place d'un family office dépend généralement du niveau de confiance que les familles accordent aux gestionnaires d'actifs externes. Or, cette confiance repose généralement sur des relations de longue date avec ces gestionnaires.
► Détermination des profils de risque et des horizons d'investissement
► Allocation d'actifs — détermination de la répartition entre les investissements sur les marchés de capitaux et hors marchés de capitaux ► Soutien aux relations bancaires
► Gérer les liquidités de la famille
► Attentes concernant les rendements
► Effectuer une vérification préalable des investissements et des gestionnaires externes
En définitive, la pérennité des family offices repose sur la préservation du patrimoine. La difficulté croissante à obtenir des rendements boursiers ces dernières années a engendré des tensions à cet égard. Par ailleurs, lors des transitions générationnelles, la structure des family offices est mise à rude épreuve, parfois jusqu'à la rupture, la génération suivante défendant des objectifs différents en matière de gestion du patrimoine familial.
Gestion de la vie et du budget
Certains de ces services sont généralement qualifiés de « conciergerie », mais leur portée est plus large puisqu'ils incluent également des services de gestion budgétaire. Les services relevant de cette catégorie comprennent :
► Adhésions à des clubs (golf, privés, etc.)
► Gestion de propriétés de vacances, de jets privés et de yachts
► Services budgétaires, incluant l'analyse patrimoniale, l'analyse des besoins de liquidités à court et moyen terme et des objectifs à long terme
Gestion philanthropique
La gestion des activités philanthropiques d'un family office prend une importance croissante. Cela inclut la création et la gestion d'une fondation, ainsi que des conseils sur les dons aux œuvres caritatives. Ces services comprennent généralement :
► Planification philanthropique
► Aide à la création et à la gestion d'organismes de bienfaisance ► Conseils pour l'élaboration d'une stratégie de dons
► Conseils sur la gestion technique et opérationnelle des organismes de bienfaisance
► Création de fondations et de fiducies philanthropiques
► Organisation d'activités caritatives et vérifications préalables connexes
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